徽商银行因违反反洗钱规定被罚款431.33万元

近日，人民银行合肥中心支行公布了徽商银行违反反洗钱监管的行政处罚信息。徽商银行被发现有六项违法行为，包括未按规定开展持续的客户身份识别、未按规定开展重新的客户身份识别、未按规定开展客户风险等级划分工作、未按规定对高风险客户采取强化尽职调查、未按规定对异常交易进行人工分析和识别等。针对这些违法行为，徽商银行被罚款431.33万元。

同时，公司银行部副总经理刘俊、零售银行部副总经理陈军、合规部总经理助理朱佳、运营管理部资深经理刘丽群等人也需要对其中的部分违法行为负责，被处罚款1-3万元不等。

从具体的违法行为类型来看，徽商银行此次被罚全部与反洗钱监管相关。而反洗钱一直是监管的重点工作，今年3月人民银行在2023年反洗钱工作电视会议中提出了加快构建反洗钱工作新格局的要求，要深化反洗钱工作协调机制建设、推动反洗钱监管向“风险为本”转型、深度参与国际反洗钱治理等多个方面的要求。

商业银行在金融市场主体中无疑是反洗钱监管的主要对象。而继国有商业银行和全国股份行后，各地城商行和农商行也开始陆续成为反洗钱监管的重点领域。据不完全统计，今年以来，包括鞍山银行、中原银行、莆田农商行、江苏银行和北京银行在反洗钱违规方面均有被罚的记录。与大行相比，地方性银行可能在反洗钱系统、技术、人员安排和内控制度等方面存在不足。

徽商银行在其2022年社会责任报告中显示，该行已建立了洗钱风险自评估制度、工作流程和指标体系，以应对地域、客户、业务、渠道等不同层面的洗钱风险。在报告期内，该行还在18家分行设立了反洗钱团队，以提升数据报送及时性和业务处理的效率性。反洗钱的重要性日益提升，对整个银行业来说，科技赋能反洗钱、探索反洗钱数据标准化处理、反洗钱智能预警模型建设和分类评级系统等将愈发重要。

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