作者：POS机客服发布时间：2025-08-21分类：行业新闻浏览：12
近期，支付行业监管力度持续升级，继上周三湖北某百人规模POS机电销团队被依法查处后，据多方消息源透露，8月份仅支付行业就有11家电销工单团队接连落网（当前涉案数据仍在动态更新中），加上此前湖北的团队，本月已有12家相关企业被纳入调查范围。
从地域分布来看，本次涉案的12家电销/工单公司广泛分布于湖北武汉、内蒙古、江苏（无锡、徐州、宁波、南京、苏州）、浙江宁波、湖南长沙、河南漯河、河北石家庄、广东佛山、福建等地。据知情人士透露，这些团队的核心问题集中在两大领域：一是通过欺诈手段收取客户押金，二是涉嫌非法获取、使用公民个人数据。
在本次被查的团队中，江苏无锡、徐州、宁波、南京、苏州5地的涉案团队问题尤为典型——均因"骗押金"被当地警方查处。据了解，这些团队的操作模式极为"粗放"：通过电话营销等方式联系客户，以"免费办理POS机""低费率优惠"等名义吸引对方，随后直接骗取1000-3000元不等的"押金""服务费"。
值得注意的是，根据相关法律规定，此类诈骗行为只要累计涉案金额达到立案标准，或涉及两名及以上受害人，即可启动刑事立案程序。这意味着这些团队的诈骗行为极易触碰法律红线，此次被查也属于依法依规的必然结果。
除了直接骗押的团队，河北石家庄、河南漯河的涉案团队则与上述江苏案件存在关联，主要负责为诈骗团队提供"工单支持"——包括整理客户信息、跟进虚假办理流程等辅助工作。目前，这两地的几个涉案团队已被警方抓获，累计涉案人数达数十人。
此外，内蒙古的一家代理商也因押金问题"翻车"。该代理商在收取客户押金后，不仅未按承诺提供服务，还拒不处理客户向支付公司发起的投诉。最终，支付公司因不堪其扰，选择直接向警方报案，导致该代理商被依法查处。
据业内消息，当前已有多家支付公司针对投诉量高、且拒不处理问题的合作渠道，启动了报警程序。这一举措表明，支付机构正积极配合监管，从源头打击行业乱象。
针对本次集中查处事件，有法律人士特别强调，支付行业从业者需警惕两类明确涉嫌违法的行为：
押金收取不规范=诈骗：若未通过支付公司官方系统收取押金，而是以个人、第三方账户等非官方渠道收取，无论采用"服务费""保证金"等何种名义，最终均可能被定性为诈骗行为。
数据来源不明=侵犯公民信息罪：若无法清晰说明客户数据的合法来源，或不能提供数据获取的合规证明（如客户授权文件），一旦被查处，将被认定为侵犯公民个人信息罪，面临刑事处罚。
为帮助普通用户应对电销POS机骚扰，减少诈骗风险，这里提供一套实用的举报流程，通过"12321受理中心"举报，可有效对电销号码进行风控甚至封号（当前号码/线路资源紧张，该方法效果显著）：
1. 第一步：进入举报渠道
关注"12321受理中心"官方公众号，进入公众号后点击菜单栏中的"我要投诉"，在下拉选项中选择"骚扰电话"，进入举报信息填写页面。
2. 第二步：填写详细信息
首先输入自己的手机号，获取并填写验证码完成身份验证；
随后填写"骚扰来电号码"（需准确记录来电号码，包括固话、手机号）；
选择"骚扰来电时间"（精确到分钟，便于后台追溯）；
在"骚扰类型"中选择"人工骚扰"，再进一步选择"POS机推销"；
最后在"投诉描述"中详细说明对方的诈骗行为，如"以免费办POS机为名，骗取XX元押金""能准确报出我的姓名，涉嫌泄露个人信息"等。
需要特别提醒的是，若电销人员能直接报出你的姓名、手机号等个人信息，务必在举报时重点说明——这类情况极可能涉及公民信息泄露，更需监管部门介入核查。通常情况下，只要针对同一电销号码的举报人数达到一定数量，该号码就会被运营商纳入风控名单，甚至直接封号，从根本上杜绝其继续骚扰他人的可能。
当前支付行业的"收网行动"，既是对违法违规行为的震慑，也是行业规范化发展的重要信号。无论是从业者还是普通用户，都需提高法律意识，共同维护健康的支付市场环境。
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