反洗钱法修订草案首次审议：加强监管、完善规定

4月23日，十四届全国人大常委会首次审议了反洗钱法修订草案。新修订的法案共分为7章62条，其中规定了国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析机构，负责开展反洗钱资金监测，接受和分析大额交易以及可疑交易报告等。

近年来，尽管现行反洗钱法自2007年1月1日起实施，但反洗钱工作暴露出一系列问题，包括有关机构履行反洗钱义务的能力不足，监管协作机制不畅，信息共享程度不高，以及监测防控新型洗钱风险、打击跨境赌博、腐败和“地下钱庄”等违法犯罪活动有待加强。

修订草案的主要内容包括明确适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等。在适用范围方面，修订草案明确反洗钱的定义，并针对洗钱活动和相关犯罪活动采取了相关措施，以预防和遏制恐怖主义融资活动。

草案还明确了职责分工，规定国务院反洗钱行政主管部门(中国人民银行)负责全国范围内的反洗钱监督管理工作，并与其他国务院部门、国家监察机关和司法机关相互配合。同时，草案要求加强风险防控与监督管理，建立国家和行业的洗钱风险评估制度，并规定反洗钱行政主管部门可以采取监督检查措施，开展反洗钱调查。

在完善反洗钱义务规定方面，草案规定金融机构应建立健全反洗钱内控制度，并有效实施客户尽职调查，保存客户身份资料和交易记录，执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度。另外，草案还规定单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查等。