作者：客服小青发布时间：2023-07-31分类：行业新闻浏览：173
近日，尖草坪区法院公开开庭审理了胡某等35名被告人涉嫌诈骗罪一案。该案件揭示了一起涉及诈骗罪的犯罪活动。
经过梳理案件事实，发现胡某等人招募业务员并组建了一个完整的团队，包括培训和管理，他们佩戴着印有"民生"、"兴业"、"浦发"等字样的工作证，冒充银行员工的身份，向客户推销大额信用卡和POS机，并收取2000-4000元不等的保证金。他们谎称只要刷够一定金额就能退还保证金。目前，这35名被告人都认罪认罚。该团伙涉及的受害人超过400人，涉案金额接近120余万元。他们的行为触犯了《刑法》相关规定，且其涉案金额符合特别巨大量刑标准，将受到法院的追究。
POS机背后是一个黑灰产业链。近年来，POS机违法行为呈上升趋势。仅今年关于POS机犯罪的案件就反映了三种主要形式：骗取客户资金，如套取押金、保证金、流量费；获取客户信息后转售；以及套现洗钱。犯罪分子的手法越来越高明，POS机诈骗已经形成了一个完整的黑灰产业链。
在分析POS机诈骗案件时，首先看到的是犯罪分子打着官方旗号，在各处张贴宣传“免费送新POS机”、“无押金”、“不跳码”等优势，以吸引顾客前往领取POS机。一旦刷流水激活后，客户的押金就被冻结。事实上，许多犯罪分子背后都有一个成熟的产业链。有人申请成为POS机代理商，在商务楼、民房区设立公司地址，并通过电话销售的方式展业，然后实施冻结押金的诈骗行为。另外，还有团伙通过养卡牟利。这些犯罪分子会申请办理多台POS机或注册空壳公司申请大额POS机，然后绑定自己的银行卡，用来帮助持卡人刷卡套现、养卡。有些人以养卡的名义，帮助网络赌博和境外不法分子进行洗钱。无论采取何种手段，这些违法行为都会扰乱金融市场秩序，导致客户资金损失。为了防止POS机犯罪频发，公检法、银行和支付机构等部门联合打击POS机诈骗行为，并制定详细的标准和惩罚制度。
随着商户投诉涉及办理POS机而被骗的比例上升，监管部门再次加强了对POS机办理的风控，严格要求支付机构下属支付代理商合规经营，禁止通过电话销售、网络销售等方式骗取商户押金。央行也发布了《关于近期多起以假冒POS机退押金等为由实施诈骗导致资金受损事件的风险提示》，提醒用户警惕电销POS机诈骗。目前，多个部门明确表示将打击POS机犯罪行为。其中，一些支付机构表示不存在以客服电话、短信形式发布欺诈信息，并禁止合作代理商使用包括网络销售、电话销售在内的不合规经营行为，对于违规或违法经营，侵犯用户个人信息安全、欺诈用户造成资金损失等行为将受到严厉打击。为了维护安全的支付环境，支付机构在消费者保护宣传方面也下足了功夫。许多支付机构设立了"全民反诈，以案说险"、"守护钱袋子"等板块，开设全民反诈普法课堂，并发布风险提示。去年12月，《反电信网络诈骗法》正式实施，其中包括针对银行和支付机构的相关要求，对电信、金融和互联网治理等方面提出明确要求。
总的来说，公检法对POS机诈骗行为出台了相应的工作内容，但是由于POS机市场规模大且分散，因此监管部门很难实时监控POS机收单市场。在办理POS机时，用户应尽量选择资质强、知名度高的产品，以减少风险。为了保障支付环境的安全，需要不断加强各方合作，通过多部门的联合打击，共同遏制POS机诈骗行为的发生。