一个专业分享POS机知识,办理POS机的网站
当前位置:网站首页 > 行业新闻 > 正文

民生银行发布公告表示加强管控“非本人还款”,今年已有多家银行加强信用卡溢缴款和非本人还款管理

作者:网站编辑员发布时间:2023-11-29分类:行业新闻浏览:194


导读:民生银行发布公告表示加强管控“非本人还款”,今年已经有多家银行近期发布公告,加强信用卡溢缴款和非本人还款的管理,以防止信用卡被用于洗钱、诈骗等非法活动,保障持卡人的资金安全。这些银行纷纷采取措施对溢缴款和非本人还款进行管控,同时也呼吁持卡人合规使用信用卡,避免违规操作带来的风险和损失。

最近,民生银行信用卡中心发布了一份关于加强信用卡溢缴款和非本人还款管理的公告,旨在防范信用卡被用于电信网络诈骗资金流转等非法交易,保障信用卡账户的资金安全。该公告包括以下几项重要内容:

民生银行发布公告表示加强管控“非本人还款”,今年已有多家银行加强信用卡溢缴款和非本人还款管理.png

首先,为了保障持卡人的用卡权益,民生银行呼吁持卡人使用本人账户按账单金额或透支金额进行还款,避免因超额还款产生溢缴款或他人代还款影响卡片交易。

其次,针对客户的合理还款需求,民生银行信用卡中心将根据账户风险程度,采取管控措施来管理溢缴款存入及非本人还款,并结合监管要求及风险形势进行动态调整。

此外,该公告还明确指出,信用卡仅限本人日常消费使用,不得出租、出借、出售信用卡,或以其他方式交由他人使用;同时也不得接受他人名下来源不明资金,或通过虚假交易、溢缴款转出、取现等行为转移信用卡内来源不明资金;更不得用于电信网络诈骗等非法活动

今年以来,已经有超过10家银行发布了类似的关于加强信用卡溢缴款和非本人还款管理的公告。这些银行包括浦发银行、中国银行、交通银行、北京银行、四川天府银行、青岛银行等。他们纷纷表示要加强对信用卡还款交易的监控,并对资金来源存疑的信用卡还款或存入溢缴款相关异常交易行为进行限制。

对于溢缴款问题,银行表示要加强管理,因为过去溢缴款往往被不法分子利用进行洗钱交易。一些银行的工作人员指出,利用溢缴款洗钱的账户具有明显特征,比如资金快速进出、高频大额异地或境外取现、交易时间异常等。因此,银行必须加强对信用卡溢缴款的管理,以防止洗钱等非法活动的进行。

除了对溢缴款的管理加强外,银行也禁止非本人还款的行为。多家银行都在公告中强调,信用卡仅限本人日常消费使用,不得出租、出借、出售信用卡,或以其他方式交由他人使用。这是为了避免持卡人将信用卡交给中介或他人代为还款,从而引发洗钱、诈骗等风险。

综上所述,银行对信用卡溢缴款和非本人还款进行管理加强,旨在保障持卡人的资金安全,防范洗钱、诈骗等非法活动,以及维护信用卡交易的安全和合法性。希望持卡人能够合规使用信用卡,避免违规行为带来的风险和损失。

标签:民生银行信用卡溢缴款


相关推荐


文章版权声明 1 、本网站名称POS知识网 (www.675h.com
2、本文标题民生银行发布公告表示加强管控“非本人还款”,今年已有多家银行加强信用卡溢缴款和非本人还款管理 链接:http://675h.com/p_2122.html
3 、本网站的文章部分内容可能来源于网络,仅供大家学习与参考,如有侵权,请联系站长微信:15479747进行删除处理。
4 、本站一切资源不代表本站立场,并不代表本站赞同其观点和对其真实性负责。
5 、本站一律禁止以任何方式发布或转载任何违法的相关信息,访客发现请向站长举报

       

行业新闻排行
最近发表
标签列表