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​招行信用卡:加强“非本人还款”等交易管理,异常交易严重的可能封卡

作者:POS知识网发布时间:2024-06-06分类:行业新闻浏览:52


导读:招商银行信用卡中心发布的关于加强信用卡交易管理的公告。该公告旨在通过持续开展信用卡交易监测和管理,加强对信用卡溢缴款存入及转出、非本人还款、异常境内外消费及取现等交易的管理,以防范信用卡被用于电信网络诈骗、赌博、洗钱等非法交易的风险。


在金融领域,信用卡作为一种便捷的支付工具,已经成为了许多人日常生活中不可或缺的一部分。然而,随着信用卡的普及,一些不法分子也开始利用信用卡进行电信网络诈骗、赌博、洗钱等非法交易,给金融市场带来了极大的风险。为了防范这些风险,招商银行信用卡中心于6月5日发布了“关于加强信用卡交易管理的公告”,旨在进一步加强信用卡交易管理,保障信用卡的安全使用。

根据公告,招商银行将持续开展信用卡交易监测,加强对信用卡溢缴款存入及转出、非本人还款、异常境内外消费及取现等交易的管理。对于信用卡异常交易及行为,招商银行将采取相应管控措施,包括但不限于警示提醒、限制或取消交易、中止或停止信用卡使用等。同时,招商银行还将结合监管要求及风险情况进行动态调整。这一举措无疑将有助于防范信用卡被用于非法交易的风险,维护金融市场的稳定。

信用卡仅限本人日常消费使用,不得出租、出借、出售信用卡,也不得出售、提供个人账户信息为电信网络诈骗、赌博、洗钱等非法活动提供支持或帮助。这是招商银行在公告中明确指出的一点。因此,持卡人在使用信用卡时,应严格遵守相关规定,不要接受他人名下来源不明资金,或通过虚假交易、溢缴款转出、取现等行为转移信用卡内来源不明资金,以免影响信用卡的正常使用。

事实上,自2023年以来已有数十家银行发布了加强信用卡溢缴款(信用卡还款时多还的资金或者存放在信用卡账户中的自有资金)和非本人还款管理的相关提示通知。并有银行明确提出要加强信用卡还款交易监控,对资金来源存疑的信用卡还款或存入溢缴款相关异常的交易行为进行限制。这些银行包括浦发银行、中国银行、交通银行、北京银行、四川天府银行、青岛银行等在内的超10家银行。部分银行称,将对异常使用信用卡的客户账户采取调低授信额度、止付、冻结、中止信用卡业务、限制非柜面业务等一项或多项风险管理措施。

对此,这些银行也在公告中强调了信用卡仅限本人日常消费使用,不得出租、出借、出售信用卡,或以其他方式交由他人使用。这一规定旨在防止信用卡被他人用于非法交易,从而保障持卡人的合法权益。

总之,招商银行信用卡中心的这一举措是为了加强信用卡交易管理,防范信用卡被用于非法交易的风险。作为持卡人,我们应当充分了解并遵守相关规定,合理使用信用卡,避免因违规操作而影响信用卡的正常使用。同时,我们也应当提高警惕,防范电信网络诈骗、赌博、洗钱等非法交易的风险,共同维护金融市场的稳定和安全。

在未来的日子里,招商银行将继续加大对信用卡交易的监测力度,对于异常交易及行为将采取更加严格的管控措施。这不仅是对持卡人的一种保护,也是对整个金融市场的一种责任。我们有理由相信,在招商银行等金融机构的努力下,我国的金融市场将变得更加安全、稳定和繁荣。

在这个信息高度发达的时代,信用卡已经成为我们生活中不可或缺的一部分。然而,随之而来的风险也不容忽视。招商银行信用卡中心的这一举措,无疑是对金融市场的一次重要整顿,也是对持卡人权益的一次有力保障。我们期待更多的金融机构能够加入到这一行动中来,共同为我们的金融市场创造一个更加安全、稳定的环境。

标签:招商银行信用卡


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