作者：客服小青发布时间：2023-08-15分类：行业新闻浏览：148
近日，远安警方成功摧毁了一处本地非法经营代还代刷信用卡的犯罪窝点，并抓获了一个犯罪嫌疑人。在现场，警方查扣了20台POS机、各类银行卡和356张信用卡。
根据调查，从2019年开始，犯罪嫌疑人杨某利用自己从事POS机推广的职务便利，在家中利用POS机的自动匹配跳转商户功能，虚构交易信息，将他人偿还款项引流至自己控制的银行账户中，以延长他人信用卡透支期限和帮助恢复信用额度，并从持卡人那里收取手续费以牟利。
截至目前，杨某通过这种非法手段已经积累了1000多万元的涉案资金流水，从中非法获利超过5万元。目前，远安警方已依法对杨某采取刑事拘留措施，并正在进行进一步调查。
所谓的信用卡"养卡"，是指在信用卡持卡人无力偿还或为了提高信用额度时，行为人先行垫资代为持卡人还款，然后利用POS机等方式虚构交易，将垫资款取回，从而恢复持卡人的信用额度并延长透支期限。
本案中，杨某未经批准擅自从事信用卡代还款业务，属于非法从事资金支付结算业务，涉案金额巨大，情节特别严重，已涉嫌非法经营犯罪。
警方提醒公众，"信用卡养卡"行为扰乱金融市场秩序，以此谋利属于非法经营。对持卡人来说，频繁代还信用卡会受到银行的监测，随时有被降额封卡、影响个人征信的风险。同时，如果持卡人委托他人代还，还需提供身份证、信用卡信息甚至CVV密码等核心资料，这些信息一旦被平台倒卖，持卡人可能会卷入诈骗、洗钱等违法犯罪活动。
目前，该案件正在进一步办理中。据推测，犯罪嫌疑人供述的涉案金额1000万元和356张信用卡，每月流水可能超过600万元，这四年的涉案金额很可能达到数亿。