作者：POS机行业新闻小编发布时间：2024-05-27分类：行业新闻浏览：221
在现代支付方式日益多样化的背景下，加油卡因其便利性成为许多车主的首选。然而，这一便捷的支付工具却被一些不法分子所利用，演变为一种新型的“洗钱”手段。近日，湖北省黄石市公安局开发区·铁山区分局宣布，经过缜密侦查，成功侦破了全省首例利用加油卡等充值渠道为境外电信诈骗平台进行“洗钱”的案件，一举抓获7名犯罪嫌疑人，查获涉案加油卡300余张，涉案金额高达170万元。目前，涉案嫌疑人已被移送起诉。
2023年4月，黄石市开发区·铁山区的居民万先生遭遇了一起电信网络诈骗事件。他接到一个自称是某银行客服的电话，对方声称万先生的银行账户涉嫌违法犯罪，即将被冻结，并要求万先生将资金转入指定的“安全账户”进行核查。在对方的诱导下，万先生转账10万余元。事后，他意识到自己上当受骗，立即报警求助。
接到报案后，开发区·铁山区公安分局迅速组织精干警力展开调查。通过对涉案账户信息的深入分析，警方发现这起案件背后隐藏着一条复杂的洗钱链条。经过连日的侦查和追踪，办案民警最终锁定了涉案资金流入的一级卡账户持有者唐某，并在河南洛阳将其抓获。
进一步调查显示，唐某的银行账户涉及多笔涉诈资金，这些资金最终流入了山东一家建筑公司的公户。警方怀疑这起案件并非单纯的电诈案件，而是涉及到更加复杂的洗钱行为。为了查明真相，办案民警继续深挖细查，对涉案建筑公司的法人代表林某进行了调查。结果发现，林某的公户已经被变卖，且接收的涉诈资金均通过第三方支付平台转到了武汉4家公司的账户。
根据这一线索，办案民警多次前往武汉调查取证，发现这4家公户均是伪造的，且开户网点均为各加油站。随着案件侦查工作的深入推进，一个利用虚假公户收取诈骗资金、再变现为加油卡进行分销的犯罪团伙逐渐浮出水面。
为了彻底摧毁这个犯罪团伙，办案民警多次前往涉案的加油站网点调取购卡记录，查明购卡人信息。经过进一步顺藤摸瓜，利用这4家虚假公户开通加油卡账户的方某、向某、黄某、罗某进入警方视线。在掌握确凿证据后，去年5月，抓捕时机成熟。为避免打草惊蛇，办案民警克服重重困难，兵分四路，暗中前往方某等4人住所附近蹲守排查、缜密布控，一举将他们抓获归案，捣毁一个利用加油卡“洗钱”窝点，查获300余张加油卡和多部POS机、点钞机等作案工具。
根据方某等人的交代，结合前期掌握的线索，警方厘清了该团伙内部架构和犯罪事实，并分析研判出团伙头目李某的活动轨迹。为全链条打击犯罪，彻底捣毁犯罪团伙，警方对李某进行网上追逃。去年9月，办案民警收到线索，前往黑龙江省佳木斯市，在当地警方的积极协助下，成功将李某抓获归案。
经审查，李某等团伙成员对合伙利用加油卡进行“洗钱”的犯罪事实供认不讳。据查，这是一个组织架构清晰、成员分工明确的犯罪团伙。2021年下半年，李某从网络社交平台接触到虚拟币交易，通过买卖虚拟币赚取差价牟利。在此期间，李某结识了同为虚拟币交易爱好者的方某。两人逐渐熟络起来后聊到加油卡充值业务时发现有利可图于是决定合作从事这项业务并将非法所得通过加油卡销售变现从而实现资金回笼成功将涉诈资金“洗白”。
李某、方某等人在作案过程中形成了一套完整的操作流程：李某负责与上家境外平台牵线搭桥接收平台伪造并下发的公司营业执照、法人代表身份证件、电子印章等开户资料第一时间交给方某；方某则负责联系一同玩虚拟币交易的朋友向某、罗某、黄某利用虚假开户资料前往加油站网点开通账户和副卡并提供给李某；然后由李某将账户和副卡交由境外平台测试确定无误后再按照约定将境外平台虚拟币钱包地址发给方某由其投入略低于加油卡内金额的虚拟币作为保证金以获取境外平台的信任；最后境外平台收到保证金后将资金充值到开通的加油卡账户方某再利用自己的人脉联系需要办理加油卡的客户以低于市场价的方式分销从而实现资金回笼成功将涉诈资金“洗白”。
在完成一轮加油卡充值业务后李某、方某等人尝到了甜头继续将虚拟币转入指定钱包地址继续下一轮资金转移先后为境外平台“洗钱”金额达170万元。在此期间李某通过介绍资金转入方某的加油卡赚取佣金方某将充值成功的加油卡分销至多个客户获取利润向某、罗某、黄某则通过开账户办油卡获利。截至落网李某非法获利约3万元方某非法获利5万余元向某等3人非法获利1.6万余元唐某通过出借银行卡非法获利1万余元林某通过非法买卖公户非法获利5000元。
多次与境外平台进行资金往来后李某、方某均知晓境外平台的资金都是电诈赃款。但他们早已被金钱蒙蔽了双眼直到落网才懊悔不已。目前李某等7名嫌疑人均因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被移送起诉受害人损失已被悉数追回案件正在进一步侦办中。