作者：电签知识员发布时间：2023-07-24分类：行业新闻浏览：147
最近，许多人在浏览短视频或主要信用卡论坛时，都会遇到像上面提到的视频或广告。
内容非常诱人，例如“代办香港信用卡服务”，包括花旗银行、汇丰银行、渣打银行、永隆银行等，信用额度从5万到30万人民币不等。他们声称可以帮助人们获得信用卡，无论他们的信用记录如何，无论是有不良信用记录还是没有信用记录。他们还宣传没有预付费和快速批准的流程。
看到这样的广告，人们可能会被免预付费和快速批准的承诺所诱惑。然而，不幸的是，这是一种骗局，在遇到时务必谨慎。许多人已经成为了这个骗局的受害者。
第一种骗局纯粹是为了欺骗人们的钱财。这些骗子不需要你把银行卡寄给他们。他们会提供已批准的信用卡的截图，发送关于卡片批准的假短信，甚至邮寄给你一张假冒的卡片。然后，他们会要求你在激活卡片之前支付一笔费用。一旦骗子收到钱，他们就会消失。
这种骗局无非是之前用以获取高额信用卡的变种。唯一的区别在于，他们强调了香港信用卡的方面。
第二种骗局主要不是为了欺骗人们的金钱。他们会以需要卡片详细信息和银行对账单来处理香港信用卡申请的借口，请你寄给他们一张空的借记卡。一旦他们拿到你的借记卡，他们就会用它进行洗钱和其他非法活动。当你意识到发生了什么事情时，他们已经洗掉了大量的钱，而且你甚至可能会被卷入他们的活动中，可能面临刑事指控。
实际上，这种类型的骗局已经存在了几年。由于受害者不知道他们的借记卡被用于洗钱，他们遭受的唯一损失就是邮寄卡片的费用，所以很多人选择不向警察报案。然而，随着执法机关最近加大打击此类活动的努力，这些骗局逐渐浮出水面。
2022年8月，安徽省池州市东至县发生了一起在线投资和金融诈骗案。通过对涉案资金的分析和追踪，警方发现一个名叫徐的嫌疑人可能涉案。9月2日，嫌疑人徐被逮捕。徐交代称，他将两张银行卡交给一伙四人，帮他代理“香港卡”（即香港地区的信用卡）。警方继续追踪线索，揭穿了一个四人犯罪团伙，他们以代理“香港卡”的名义收集他人的银行卡和身份证复印件，然后将它们邮寄给参与积累信用分的洗钱团伙。9月3日，该代理“香港卡”团伙的所有成员都被逮捕。由于他提供了银行卡，徐也被警方强制控制。
今年早些时候，山西省孝义市公安局破获了一起涉及协助信息网络犯罪活动的案件，涉案金额达105万元人民币。据警方发布的信息，去年年底，嫌疑人赵某日尝试自己申请信用卡时遇到了阻碍，于是遇到了一个自称能够通过微信帮助代理香港信用卡的人。他们通过微信联系，赵某日将他的银行卡和SIM卡寄给了这个人，无意中帮助该男子从事电信和互联网犯罪活动，导致交易金额达到105万元人民币。赵某日已被孝义市公安局刑事拘留。