某团伙开发十余款APP，虚构交易非法套现60亿元，20人被重庆警方抓获

据近日消息，重庆市南岸警方成功摧毁了一个横跨30余省市的信用卡非法套现团伙。该团伙涉及信用卡套现、代还客户11万多人，涉案金额高达60亿元，被捕犯罪嫌疑人20名。

此团伙由罗某和李某所领导的技术团队，通过注册成立公司并开发运营“闪电生活”、“soso商城”和“优品生活”等十余款APP，以虚构商品交易的方式将资金从信用卡刷出，再返还至指定的信用卡或储蓄卡，实现客户信用卡套现或信用卡账单展期需求。该模式涉嫌非法从事资金支付结算业务，使用网络支付接口以虚假交易的方式向指定付款方支付货币资金。

2023年年初，重庆南岸警方在侦查过程中掌握到该团伙的线索后，迅速集结警力展开调查。经过超过两个月的侦查，警方明确了该团伙的人员架构、犯罪手法和经营规模。但是，在侦查过程中，警方发现该涉案团伙有强大的反侦察能力，采用定期清理数据、更换地点，伪造身份等手段逃避警方打击。

4月24日，南岸警方集合百余名警力，分赴杭州、安顺等地，同步对涉案技术团队、项目方及上游四方支付公司展开收网，最终抓获犯罪嫌疑人20名，查明案件金额高达60亿元。目前，该案正在进一步办理中。

此类违规代还APP和不法团伙是公安部门严厉重点打击的对象。对于这些涉案金额较大的不法分子，将以“非法经营罪”进行调查起诉。近年来，公安机关已在全国各地侦办了多起涉及“代还APP”的案件，并查封了多个不法平台。其中某代还平台因涉及“以传销模式发展会员，从事组织策划传销活动”而被判处冻结银行存款500万元。

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