作者：POS机行业新闻小编发布时间：2024-05-14分类：行业新闻浏览：182
在当前的商业环境中，众多实体店铺面临着一种新型的金融欺诈风险。诈骗者往往利用这些店铺完成洗钱活动，而店主们常常在不知不觉中成为了这一犯罪链条的一环。以下将揭露这类实体店洗钱骗局，并提醒广大商户提高警觉。
首先，让我们以花店为例。一位花店老板可能收到来自微信好友的请求，希望定制一束装饰有人民币现金的花束，或包含贵重现金礼盒的花束作为礼物。骗子会要求花店提供银行账户信息，并迅速转入一笔大额资金，用于支付包装和配送费用。当花店老板在收取了令人满意的佣金后，通常会愿意配合取现并用现金制作花束或放入礼盒中，进行特定地点的配送。然而，这些资金实际上是来自受害者的被骗款项，很快花店老板的银行账户就会被冻结，而负责配送的人却无法找到。
类似的情况也发生在金店、手机店、烟酒店、蛋糕店、茶室以及彩票店。在这些场景中，诈骗者会以各种角色出现，例如大量购买商品、请求帮助采购其他电子产品、购买高端烟酒、定制含有现金的蛋糕礼盒、以打牌为由要求兑换现金，或是购买整本刮刮乐彩票。他们通常会提供一些额外的利润诱惑店主，然后请求店主提供收款码或银行账户，以便“朋友”或“公司”进行支付。在交易完成后，诈骗者会带着商品消失，而店主的账户则因为收到被骗资金而被冻结。
在外贸领域，所谓的“对敲”洗钱方式也值得警惕。这种方式通常涉及跨境汇款和资金支付结算，企图逃避国家金融监管。外贸商户可能会因为保留客户而忽视这种风险，但一旦出现问题，可能会导致银行账户被冻结，甚至承担刑事责任。
为了防范这些风险，实体店商户应该采取以下措施：
1. 在店内安装高质量的视频监控系统；
2. 对于任何伪装的客户，要求其去除口罩和伪装，确保监控能够拍摄到清晰的面部信息；
3. 对于行为怪异或口音不符的客户要保持警惕；
4. 在预约取现的情况下，要仔细检查资金流水，并询问资金来源；
5. 谨慎使用收款码，尽量避免接收陌生人的扫码付款；
6. 对于要求取现的陌生订单，要谨慎处理，并及时联系反诈中心进行核实；
7. 尽可能多地记录可疑客户的联系方式，如微信、支付宝、电话号码等；
8. 主动学习防骗知识，提高自身的防骗意识。
通过这些措施，商户可以在一定程度上保护自己不受洗钱骗局的影响，同时也保护了自己的商业利益。