国家外汇管理局明确2024年跨境金融监管政策

最近，国家外汇管理局管理检查司的胡春雨司长接受了媒体采访，透露了最新的跨境金融监管政策。

针对2024年的外汇检查工作，胡春雨表示：

明年，外汇检查部门将着重加强监管，防范和解决跨境金融风险，采取严格执法举措，勇于应对挑战。这包括促进非现场风险识别更准确、打击非法跨境金融活动更有力、完善银行展业监管机制、加强专项检查的有效性、规范执法行为等方面。这将进一步完善外汇监管机制，加强对外汇领域的全面监管，努力打造高水平、专业化的外汇检查队伍，坚决守住不发生系统性金融风险的底线，为加快建设金融强国贡献力量。

首先是加强常态化监管。优化非现场监测指标体系，充分利用科技手段提升监管效率。同时，综合推进机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管和持续监管，不断提升监管的专业性、权威性和透明度。及时跟踪研判重点地区、业务和主体的动向，发现和处理异常情况。

其次是维持对非法跨境金融活动的高压打击态势。持续协同打击地下钱庄、跨境赌博、出口骗税等违法犯罪活动，拓展跨部门协同联动的范围和深度，加强线索筛查和跨部门联合研判。

此外，按照“成熟一家，启动一家”的原则，稳慎推动银行外汇业务流程再造。持续完善银行外汇业务改革相关制度，压实银行的风险防范责任，完善事后监测系统建设标准。

在加强打击治理非法跨境金融活动方面，胡春雨进一步解释：

首先是巩固提升地下钱庄打击效果。联合公安机关经侦部门部署开展打击犯罪团伙专项行动，推动各地分局与地方公安机关紧密合作，开展联合行动，促使线索得以成案。同时，以侦办大案、要案为重点，统筹优势资源，推动问题的解决。

其次是强化行政执法衔接，严厉查处外汇违规行为。密切跟进公安、税务等部门破获的地下钱庄、跨境赌博、出口骗税等案件，强化协作办案和取证工作，依法同步查处外汇违规行为。

此外，深化拓展打击涉赌、涉税违法案件合作机制。强化信息共享，拓展与税务部门的合作，探索建立骗税案件倒查外汇违规行为合作机制，推动涉税违法案件的“一案双查”。同时，鼓励各地根据特点巩固创新合作机制，推动跨部门线索联合研判和行动，打击犯罪活动的上下游资金转移。

最后是推动综合治理非法跨境金融活动。梳理非法跨境金融活动的资金流动模式，重点关注跨境资金的非法流出渠道，严厉打击非法跨境转移资金的行为。同时，重点剖析典型案例，深入研究违法犯罪资金的来源和去向，并提出监管政策建议。常规清理整治非法网络炒汇平台，并关注炒汇平台的资金出入渠道。