人民银行合肥中心支行公布信息显示,徽商银行因违反反洗钱规定被罚款431.33万元。此次违规行为涉及持续客户身份识别、客户风险等级划分、高风险客户尽职调查、异常交易人工分析和识别等方面,反洗钱一直是监管的重点工作。地方性银行在反洗钱系统、技术、人员安排和内控制度等方面存在不足,需要加强对反洗钱的重视。
发布时间:2023-06-05分类:行业新闻浏览:504评论:0
融宝支付如何通过其子公司获得香港金钱服务经营者(MSO)牌照,进一步巩固其在跨境支付市场的地位。该牌照将促进公司提供更高效、安全的多币种支付解决方案,满足日益增长的全球电商支付需求,并拓展其国际业务版图。
发布时间:2024-06-24分类:行业新闻浏览:261评论:0
随着支付方式的多样化和消费者习惯的变化,信用卡作为传统支付工具正面临新的市场挑战。本文深入分析了18家全国性商业银行近5年的信用卡交易数据,揭示了市场趋势、消费者偏好以及银行间的竞争态势。在金融监管部门加强信用卡套现打击力度、互联网消费金融产品日益普及的背景下,探讨了信用卡市场从增量市场向存量市场转变的现状,并提出了银行在保证合规、控制风险的前提下如何提升信用卡活跃度和交易额的策略。对于银行业务分析师、信用卡用户以及对金融市场感兴趣的读者而言,本文提供了宝贵的市场洞察和专业建议。
发布时间:2024-06-03分类:行业新闻浏览:316评论:0
作为国际金融中心和高度外向型经济国家,新加坡容易受到源自非法野生动物贩运、伐木、废物贩运等环境犯罪的洗钱活动威胁。新加坡内政部、金融管理局和财政部联合发布的《环境犯罪洗钱国家风险评估报告》指出了这一问题,并强调了金融机构和企业应加强合规意识和控制。
发布时间:2024-05-30分类:行业新闻浏览:290评论:0
金融服务领域中日益严重的“代理维权”乱象及其对消费者造成的风险,并传达了国家金融监管机构关于如何通过合法渠道理性维权的消费者权益保护建议。阅读此文,了解如何识别和防范金融欺诈,保护您的个人财务安全。
发布时间:2024-05-14分类:行业新闻浏览:248评论:0
深入了解新型实体店洗钱骗局,学习有效的防骗策略和注意事项。保护您的商业利益,避免成为金融诈骗的受害者。
发布时间:2024-05-14分类:行业新闻浏览:282评论:0
中国证监会科技监管司司长、信息中心主任姚前因涉嫌严重违纪违法,目前正在接受纪律审查和监察调查的消息。文章详细介绍了姚前的职业生涯以及他在金融监管领域的影响力,强调了法律面前人人平等的原则,提醒所有公职人员必须严格遵守纪律,坚守法律底线。
发布时间:2024-04-27分类:行业新闻浏览:252评论:0
国家外汇管理局最新消息:明确2024年跨境金融监管政策,加强对非法跨境金融活动打击,推动银行业务改革,维护金融安全与稳定发展。
发布时间:2024-04-09分类:行业新闻浏览:230评论:0
在印尼,金融监管局(OJK)最近推出了新的法规,即2024年的第3号OJK条例(9POJK 3/2024),以加强金融领域内技术革新的应用,如金融科技(fin tech)、数字支付以及加密货币等资产。
发布时间:2024-03-14分类:行业新闻浏览:252评论:0
随着银联259政策的实施,传统的一机多户POS机使用模式已被淘汰,取而代之的是一机一户制度。这一变化迫使用户调整用卡习惯,以避免因消费模式单一而导致的信用卡降额风险。本文将探讨在新政策下如何实现多元化消费,以及如何通过合理使用POS机来维护和提升信用卡额度。
发布时间:2024-03-08分类:POS机常见问题浏览:289评论:0
春节假期后,监管部门迅速出击,对浦发银行、兴业银行、华夏银行旗下分行进行了处罚。这三家银行分别面临150万元、210万元和461万元的罚款,总计达821万元。与此同时,多名相关责任人也受到了处罚。
发布时间:2024-02-23分类:行业新闻浏览:270评论:0