作者：个人POS机客服发布时间：2025-09-30分类：行业新闻浏览：140
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近日，加拿大金融监管领域传来重磅消息——该国金融交易和报告分析中心（FINTRAC）对全球知名加密货币交易所KuCoin的运营主体Peken Global Limited，开出高达1409万美元的巨额罚单。这一处罚不仅凸显了加拿大对加密货币领域反洗钱（AML）合规的严格要求，也为全球加密平台的本地化运营敲响警钟。
根据FINTRAC在2025年9月25日发布的官方声明，Peken Global Limited的违规行为主要集中在三个核心层面：
未完成合规注册：未按加拿大法规要求，注册为“外国货币服务企业（MOB）”，属于典型的“无资质运营”；
大额交易漏报：未依法报告单笔金额达到或超过7,183美元的虚拟货币交易，违反资金流向监控要求；
可疑交易未上报：未及时提交存在风险隐患的可疑交易报告，削弱了反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）的监管有效性。
FINTRAC强调，上述三项均为加拿大境内所有金融机构（含加密货币相关服务提供商）必须严格遵守的“底线要求”，任何违规行为都将面临法律追责与高额处罚。
面对FINTRAC的处罚决定，KuCoin迅速作出反驳。该公司在官方声明中明确表示，“强烈反对FINTRAC的调查结果”，并已正式向加拿大联邦法院提起上诉，要求撤销该处罚决定。
KuCoin提出两大核心抗辩理由：一是认为1409万美元的罚款金额“过高且具有惩罚性”，远超其实际运营规模对应的合理处罚范围；二是质疑监管定性——根据加拿大现行法律，其业务模式不应被归类为“外国货币服务企业（MOB）”，因此无需履行相关注册与报告义务。此外，KuCoin代表还在社交媒体平台X（原Twitter）发文补充，称公司从“运营实体资质”与“合规流程设计”两方面，均不认可FINTRAC的结论。
值得注意的是，此次对KuCoin的处罚并非FINTRAC首次出手。此前，该机构已对加拿大多家主流金融机构开出罚单，反洗钱合规成为监管重点：
加拿大皇家银行与道明银行：作为加拿大最大的银行机构，二者均因反洗钱合规问题被处罚。其中，道明银行因“反洗钱政策缺陷”面临740万美元罚款，FINTRAC明确指出其AML合规体系“无法满足监管要求”。事后，道明银行回应称已将合规优化列为优先事项，通过任命专业高管、引入合规顾问、重构业务流程及加强员工培训等方式整改；
加拿大汇兑银行：2024年12月，该银行因三项违规被罚款246万美元，包括“有合理理由却未提交可疑交易报告”“未持续监控业务关系”“漏报单笔超7,183美元现金交易”，与此次KuCoin的违规类型高度相似。
业内分析认为，FINTRAC近期密集处罚，释放出加拿大对金融领域“全业态合规监管”的信号——无论是传统银行还是新兴加密货币平台，只要涉及资金交易，都需严格遵守反洗钱与资金监控要求，这也为全球金融机构的跨境运营提供了合规参考方向。