上海7人通过修改11部POS机代码冒充商户，虚假消费套取银行返利被拘

银行和警方联手，成功打击了利用信用卡返现活动进行非法套利的犯罪行为。今年元旦，上海市公安局宝山分局刑侦支队接到某银行转来的线索，称近期该行个别信用卡出现异常消费现象。这些信用卡主要针对特定品类商户有返利活动，如订酒店、加油消费等，且存在突击消费、跨地域消费的情况。警方迅速启动“警银联动”合作机制，对这一情况进行调查研判。

通过对这些异常信用卡资金流的分析，民警发现收款方储蓄卡与付款方信用卡的持有人多为同一人。据此，民警推断其中可能存在虚假消费套利的嫌疑。宝山警方迅速成立专案组，根据持卡人信息，逐步锁定多名嫌疑人。1月9日，警方在本市多地开展集中收网行动，抓获犯罪嫌疑人苏某等7人，当场缴获各类“跳码”POS机11台、各类储蓄卡和信用卡共计179张以及作案手机19部。

经查实，苏某等人通过非法修改POS机代码，绑定自己名下的储蓄卡，冒充特定品类商户进行虚假消费套现行为。他们利用信用卡返现活动，借亲朋好友的信用卡进行大量虚假消费，从而获取返利。这种行为不仅侵犯了银行的利益，也严重扰乱了金融秩序。

此案的破获得益于警银联动的紧密合作。警方通过分析信用卡资金流等手段，迅速锁定了犯罪嫌疑人，并采取果断措施将其抓获。同时，银行也加强了对信用卡交易的监管，及时向警方提供了线索。

此案的破获对于打击金融诈骗、维护金融秩序具有重要意义。它不仅彰显了警方和银行在打击金融犯罪方面的决心和能力，也提醒广大市民要提高警惕，防范金融诈骗。同时，银行也应加强监管，完善风险防范机制，确保消费者的合法权益不受侵害。

目前，犯罪嫌疑人苏某等7人因涉嫌诈骗罪已被宝山警方依法刑事拘留。案件仍在进一步调查中。对于这种利用信用卡返现活动进行非法套利的犯罪行为，必须依法严惩，以维护金融市场的公平和秩序。

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