作者：电签知识员发布时间：2023-11-23分类：行业新闻浏览：69
最近，内蒙古达拉特旗警方成功抓获了一起信用卡套现犯罪团伙，共有11名嫌疑人被拘留。
据了解，这个犯罪团伙以“数据服务公司”为幌子，主要业务是提供虚假信用卡交易和信用卡套现服务，从中牟取暴利。该团伙的实控人组织技术人员搭建了一个结算平台，与第三方支付接口相连，运营人员则以传销模式推广信用卡小程序，截至警方抓捕时，该平台已经累积了超过5.8万名会员，涉及信用卡超过10万张，累计刷卡套现金额超过76亿人民币，涉嫌严重违法犯罪。
可以发现，信用卡套现犯罪行为在近年来频频发生，已经形成互联网化、团伙化、智能化的趋势，并构成了一定的产业链。信用卡套现不仅仅是使用POS机，还包括套现APP、商城小程序套现、二维码套现等多种线上套现方式，为打击套现犯罪提出了更大的挑战。
不过，随着打击力度的逐步加强，信用卡套现犯罪遇到了前所未有的压力。从今年6月到9月，公安部组织十省市公安经侦部门联合开展了针对信用卡套现犯罪的打击活动，共立案460余起，涉案金额近400亿元，打掉近50个套现平台。各大银行也加强了风控机制，一旦发现个人套现行为，将对其进行降额、封卡处理，并及时报告公安部门。
除了银行和公安部门，金融监管部门也在加强对非银支付机构资金流向、客户识别、机具管理等多方面的监管力度，以从供给端掐断信用卡套现支付通道。同时，持卡人也应当警惕超额消费，避免信用卡套现，以保护自身财产安全。
可以看出，各方加强对信用卡套现的打击和监管，不仅是维护金融市场稳定，也是保护持卡人资产的需要。未来，随着相关部门对信用卡套现的打击力度不断加大，信用卡套现犯罪团伙将会无处可逃。
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