借记卡防风控，加强资金流水管理，遵守反洗钱规定的关键建议

由于断卡行动的加强反洗钱措施，我们需要特别注意我们的资金流水。以下是一些建议，以帮助您避免可能引起监管机构注意的异常行为：

一、避免流水急进急出，整进整出。这意味着避免一次性将大量资金转入您的账户，然后在短时间内将它们全部转出。这样的行为可能会引起监管机构的注意，被认为是一种可疑的交易。

二、流水要过夜，存留时间长。建议您在转账之前等待一段时间，以确保您的资金在账户中停留一段时间。这可以证明您的资金是合法的所得，而不是来自非法活动。

三、进账出账尽量分开。尽量避免将大量资金一次性转入和转出您的账户。将资金分散到不同的交易中，以减少被监管机构关注的可能性。

四、禁止短时间内频繁进账再转出。不要经常收到款项就立即转出，也要避免连续相同或相近金额的进出账操作。这些行为容易引起持卡人的注意，并可能被认定为可疑交易。

五、禁止接收不明来源的境外资金。如果您收到的资金来自不明确的境外来源，特别是涉及虚拟货币、资金盘、诈骗、赌博等非法活动的资金，一定要立即停止使用储蓄卡，并报告银行或支付机构。不要出售或转借储蓄卡给他人使用。

六、建议资金至少间隔半小时以上再转出，并且最好能够在账户中保留一定金额，不要让卡内总是保持空卡状态。此外，为了增加资金的正常使用记录，可以将储蓄卡绑定到支付宝、微信等平台进行消费。

最后，我们强烈建议您定期检查您的账户活动，以确保您的资金流动符合监管规定。如果您发现任何可疑的交易，请立即联系您的银行或支付机构。保持与金融机构的沟通和配合，是确保您的资金安全和遵守反洗钱规定的重要措施。

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