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重庆破获巨额利用APP信用卡代还套现案,涉案金额达60亿元

作者:POS机行业新闻小编发布时间:2024-05-23分类:行业新闻浏览:82


导读:重庆警方成功破获60亿元信用卡套现案,揭露“优品生活”App背后的黑幕,重庆警方成功破获了一起通过App建立订单,进行虚假商品交易对信用卡恶意套现,从中收取高额手续费的案件。犯罪团伙在短时间内获利200多万元,涉及的信用卡套现金额达60亿元。


在5月22日的CCTV13新闻频道《新闻直播间》栏目中,报道了一起涉及利用App进行信用卡代还、套现的案件。这起案件发生在重庆,据报道,重庆警方成功破获了一起通过App建立订单,进行虚假商品交易对信用卡恶意套现,从中收取高额手续费的案件。犯罪团伙在短时间内获利200多万元,涉及的信用卡套现金额达60亿元。

重庆警方在日常工作中发现了一条重要线索,一个叫“优品生活”的App能够提供跟客户信用卡套现和账单日展期等业务,警方怀疑它可能涉嫌信用卡套现,对此展开了调查。警方通过网络下载了App,并且注册了账号,发现这个App界面里面,有很明显的信用卡代还、代偿等这些功能。随即,警方对“优品生活”App后台服务器进行了调取。

据重庆市南岸区公安分局经侦支队民警谭振鹏介绍,通过对后台服务器数据的分析,发现首先客户会在这个App上面绑定自己的储蓄卡和信用卡,需要套现的时候就点击上面的功能键,通过虚假商品交易的方式,后台系统就会自动生成一个订单,通过订单交易的方式,把信用卡里面的钱刷出来。如果是套现的话,就会直接支付到客户另外绑定的储蓄卡上面。

通过近几月的侦查发现,该App交易金额巨大,涉及信用卡代还、代刷客户人数众多。经查,该案涉及三个犯罪团伙,且他们分工明确,组织架构清晰。以郑某为首的这伙人主要是负责发展客户。重庆这边以罗某为首,这伙人从技术方面来维护App的运营。杭州“四方支付”这伙人为App提供一个接口,所谓的接口,就是负责收付款。

掌握确凿证据后,近日重庆警方分赴重庆、杭州、安顺等地,对三个团伙同时开展统一收网,抓获以郑某、罗某等为首的犯罪团伙成员20名,采取刑事强制措施10人。

经查明,犯罪团伙成员通过“闪电生活”、“soso商城”、“优品生活”等十余款App给客户建立订单,采取虚假商品交易的方式,将信用卡资金刷出后再返还至客户指定的信用卡或储蓄卡,而犯罪团伙则从中收取高额手续费,在短时间内便获利200多万元,涉及的信用卡套现金额达60亿元。

目前此案已起诉到法院,将择期宣判。警方提醒广大市民要提高警惕防范此类诈骗行为。虽然目前套现的行为不会直接出现在个人的征信报告上但频繁申卡、查询过多会让征信受影响以及负债率过高都会影响个人信用记录。对于频繁套现以及通过套现去获取银行积分、刷卡金等银行一般会采取短信警告、电话警告、索要发票等措施如果不能证明真实消费将会面临积分奖励回收、取消后续活动资格、降低额度、封卡等处罚措施。除此之外一些支付平台也都有自己的风控模型频繁套现将面临账户被风控后续无法使用信用卡支付等处罚措施。

标签:信用卡代还


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