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实体店洗钱骗局揭秘:保护商户免受金融欺诈

作者:POS机行业新闻小编发布时间:2024-05-14分类:行业新闻浏览:72


导读:深入了解新型实体店洗钱骗局,学习有效的防骗策略和注意事项。保护您的商业利益,避免成为金融诈骗的受害者。


在当前的商业环境中,众多实体店铺面临着一种新型的金融欺诈风险。诈骗者往往利用这些店铺完成洗钱活动,而店主们常常在不知不觉中成为了这一犯罪链条的一环。以下将揭露这类实体店洗钱骗局,并提醒广大商户提高警觉。

首先,让我们以花店为例。一位花店老板可能收到来自微信好友的请求,希望定制一束装饰有人民币现金的花束,或包含贵重现金礼盒的花束作为礼物。骗子会要求花店提供银行账户信息,并迅速转入一笔大额资金,用于支付包装和配送费用。当花店老板在收取了令人满意的佣金后,通常会愿意配合取现并用现金制作花束或放入礼盒中,进行特定地点的配送。然而,这些资金实际上是来自受害者的被骗款项,很快花店老板的银行账户就会被冻结,而负责配送的人却无法找到。

类似的情况也发生在金店、手机店、烟酒店、蛋糕店、茶室以及彩票店。在这些场景中,诈骗者会以各种角色出现,例如大量购买商品、请求帮助采购其他电子产品、购买高端烟酒、定制含有现金的蛋糕礼盒、以打牌为由要求兑换现金,或是购买整本刮刮乐彩票。他们通常会提供一些额外的利润诱惑店主,然后请求店主提供收款码或银行账户,以便“朋友”或“公司”进行支付。在交易完成后,诈骗者会带着商品消失,而店主的账户则因为收到被骗资金而被冻结。

在外贸领域,所谓的“对敲”洗钱方式也值得警惕。这种方式通常涉及跨境汇款和资金支付结算,企图逃避国家金融监管。外贸商户可能会因为保留客户而忽视这种风险,但一旦出现问题,可能会导致银行账户被冻结,甚至承担刑事责任。

为了防范这些风险,实体店商户应该采取以下措施:

1. 在店内安装高质量的视频监控系统;

2. 对于任何伪装的客户,要求其去除口罩和伪装,确保监控能够拍摄到清晰的面部信息;

3. 对于行为怪异或口音不符的客户要保持警惕;

4. 在预约取现的情况下,要仔细检查资金流水,并询问资金来源;

5. 谨慎使用收款码,尽量避免接收陌生人的扫码付款;

6. 对于要求取现的陌生订单,要谨慎处理,并及时联系反诈中心进行核实;

7. 尽可能多地记录可疑客户的联系方式,如微信、支付宝、电话号码等;

8. 主动学习防骗知识,提高自身的防骗意识。

通过这些措施,商户可以在一定程度上保护自己不受洗钱骗局的影响,同时也保护了自己的商业利益。

标签:洗钱骗局金融欺诈收款码风险


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