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新加坡跨境汇款被冻结事件引发关注:25例跨境汇款回中国被冻结,新加坡金管局发声回应

作者:知识小能手发布时间:2023-10-25分类:行业新闻浏览:126


导读:近期,新加坡发生了一系列跨境汇款被冻结的事件,引起了广泛关注。这些事件的涉及者主要是在新加坡工作的外国人,他们在通过汇款公司将资金汇入中国的银行账户时,遭遇了中国当局的封锁,原因是汇款过程中可能涉及犯罪行为。据统计,至少有数十人受到了这一事件的影响。

近期,新加坡发生了一系列跨境汇款被冻结的事件,引起了广泛关注。这些事件的涉及者主要是在新加坡工作的外国人,他们在通过汇款公司将资金汇入中国的银行账户时,遭遇了中国当局的封锁,原因是汇款过程中可能涉及犯罪行为。据统计,至少有数十人受到了这一事件的影响。


新加坡消费者协会今年已经接到了25起此类报告,其中20起涉及到的是山立汇款公司。一个中国人在进行汇款时发现,他的资金被分成三次进行汇款,而且汇款的账户居然是他不认识的人。更令人担忧的是,其中两个陌生账户可能涉及犯罪。


新加坡金融管理局对此表示,尽管他们并没有明确规定持牌汇款公司的汇款方式,但是,通过代理提供的汇款服务,很难查明对方使用的个人账户是否“干净”。这为跨境汇款带来了一定的风险。


新加坡金融管理局在最近对媒体的回应中指出,他们的职责是监管提供跨境汇款服务的机构,目的主要是反洗钱和打击恐怖主义融资。他们强调,尽管跨境汇款服务提供商持有运营执照,但是持有许可执照并不能保证汇款者的钱会被海外的收款人收到。这是因为,交易的成功与否取决于收款人居住的司法管辖区的法律,跨境交易可能因为各种原因而被中止。


金管局的发言人还指出,持牌汇款公司通常会通过银行或外国持牌汇款服务提供商等多种渠道进行汇款,这些渠道会收取不同的费用。他们并没有规定持牌汇款公司将款项转移到海外司法管辖区的具体方法。


金管局鼓励消费者在使用跨境汇款服务之前,应先了解相关情况。他们可以参考“理财有方”(MoneySense)网站上的汇款和相关风险的资料,以及在汇款时需要注意的事项。


有知情人士透露,一些汇款公司会让顾客选择通过银行或代理进行汇款。银行的风险较低,但兑换率也较低,因此,大部分顾客都会选择兑换率较高的代理服务,尽管他们知道账户可能会被冻结。


通过代理转账,新元对人民币的兑换率比银行高出1角或2角,如果转账金额在万元以上,可以多得上千元人民币。一般来说,汇款公司会委托代理处理汇款事宜,至于是通过一个或多个私人账户进行汇款,都由代理决定,个人账户之间的转账额度没有限制。


知情人士指出,这些私人账户的真实性很难查证。他们可能在几年前就涉案,或者在汇款后才涉案,一旦出事,也很难联系到他们。他们解释说:“查了私人账户没有问题,并不能保证以后不会出问题。就像开银行账户也需要许多文件作证,但仍然无法排除有人利用银行账户犯罪。”


然而,如果顾客的账户被冻结,一般的汇款公司还是会发出汇款证明,尽可能地帮助他们解冻账户。尽管如此,这一事件仍然引发了人们对跨境汇款安全的关注和思考。


标签:反洗钱


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