作者：POS机行业新闻小编发布时间：2024-03-26分类：行业新闻浏览：223
近期，上海市的国家外汇管理局针对通联支付网络服务股份有限公司（以下简称“通联支付”）发布了行政处罚决定。通联支付因在处理跨境电商购付汇业务时未能遵循相关规定，以及未向外汇管理局报送规定的大额交易报告两项违规行为，被处以69万元人民币的罚款，并被没收了3.08万元的非法所得。
具体而言，通联支付违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、《支付机构外汇业务管理办法》（汇发〔2019〕13号）的第四、第二十一、第二十二及第四十条的相关规定。这些规定要求支付机构必须对市场交易主体的身份进行尽职调查，确保所有外汇交易都基于真实、合法的交易背景，并且符合国家相关法律法规。同时，支付机构还需要建立一套有效的交易信息采集和验证制度，以确保信息的准确和合法，并对大额交易进行报告。
这并非是通联支付首次受到外汇管理局的处罚。早在2019年，由于涉及拆分交易处理超出单笔交易限额的留学费用支付问题，该公司就已被处以2067元的罚款。
据了解，成立于2008年的通联支付是一家持有支付牌照的机构，其业务范围涵盖银行卡收单、预付卡发行与受理、互联网支付等领域。公司的英文名称为ALLINPAY，其跨境服务覆盖了进口电商、出口电商和服务贸易等多个场景，提供包括外卡收单业务、结汇通、易通汇、保税通和跨境云商通等在内的多种产品服务。
此次事件再次提醒了各支付机构必须严格遵守国家的外汇管理规定，加强内部管理，确保所有业务的合规性。对于消费者和商家而言，选择一个遵守法律法规、信誉良好的支付平台至关重要，这不仅能够保障资金的安全，也有助于维护市场秩序和促进健康的金融环境。