作者：知识小能手发布时间：2023-08-28分类：收款码知识浏览：140
汇来米商户可能面临的风险类型包括欺诈（如交易诈骗、网络诈骗、电话诈骗、盗卡盗号等）、赌博、套现以及提供虚假材料等。
为防止此类违规商户接入服务，一旦发现，我们将根据情节的严重程度进行处罚，可能采取关闭商户、冻结资金、暂扣服务商分润、封禁服务商BD账号、关闭服务商账号等措施。
对于涉嫌为博彩商户提供通道的行为，我们将严肃处理，立即解除合作关系，不接受任何协商。
一旦监测到交易异常，我们会通过邮件通知服务商。根据风险等级的不同，服务商可能会收到警告、整改要求、关闭交易权限、关闭提现权限、关闭APP账户等通知。
不同的风险类型和等级需要提供的协查材料也不同。
我们会在邮件中告知代理商关于商户的处置方式和解决方案。服务商需根据邮件内容，向商户调取所需材料并进行回复。如果超时未处理或处理不当，我们可能会采取进一步限制措施。
若商户的资金因风险问题被冻结，商户需要按照风控协查邮件中的要求，提供相应的申请材料。风控部门将对材料进行审核，并反馈处理结果。如果商户提供的材料不符合要求或无法提供材料，则资金将被冻结180天。在这180天内，如果没有投诉损失，商户可以申请解冻资金。
对于支付宝商户准入申诉材料（针对商户入网被支付宝拒绝的情况），要提供以下信息：
1. 公司名称：请提供您要申诉的公司名称，并确保与营业执照或个体工商户执照等认证信息一致；
2. 营业执照号：请提供公司的营业执照号码，该信息可在营业执照右上角找到；
3. 法人身份证号：请提供营业执照对应的法人身份证号码；
4. 收款银行卡号：请提供商户用于与支付宝结算的银行卡号码。
汇来米支付宝申诉材料需要包括以下内容：
1. 商户法人手持营业执照照片：请提供商户法人手持商户营业执照的清晰照片；
2. 商户法人手持身份证原件：请提供商户法人手持法人身份证正面的原件，确保身份证号码和姓名等信息清晰可见；
3. 商户法人手持当日日期凭证：请提供商户法人手持当日报纸或当天杂志等，作为申诉凭证的日期证明。
申诉结果由支付宝决定，申诉周期通常为1-7个工作日。
对于支付宝交易申诉，需要提供以下材料：
1. 商户法人手持营业执照照片；
2. 商户实体经营地点的门头照照片；
3. 商户法人手持身份证原件，确保身份证号码和姓名等信息清晰可见；
4. 商户产生实体交易的交易小票；
5. 其他可辅助判断的材料照片，可填写在其他项一中，例如商户法人手持承诺合法经营的承诺书；
6. 另外还可以提供其他申诉材料。
申诉结果同样由支付宝决定，申诉周期通常为1-7个工作日。
汇来米商户如果被微信风控，需要提交哪些材料进行申诉？
微信风控部门会对商户的可疑交易进行拦截、关闭支付权限，并调取交易单据等。
针对微信风控的申诉，需要提供以下材料（但不限于）：
A. 法人手持营业执照照片；
B. 法人手持法人身份证照片；
C. 商户业务模式介绍及说明，需详细说明具体的售卖商户或提供的服务。
请商户根据要求，准备以上申诉材料进行申诉。微信风险排查和调单的处理结果由微信决定，申诉周期通常为1-7个工作日。